1. Qu'est-ce qu'un Conseiller en Gestion de Patrimoine ?

Un Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant (CGPI) est un professionnel qui, grâce à son expertise juridique, fiscale et financière, établit pour ses clients un bilan patrimonial et leur propose des stratégies d'organisation et d'investissement. Il ne s'agit pas seulement de vendre des placements; Un conseil portant sur un régime matrimonial ou une disposition testamentaire fait par exemple partie des services qu'il peut vous apporter.

Son métier repose sur une relation de confiance dans la durée. Le CGPI connait l'environnement familial de son client, son patrimoine et ses objectifs de vie afin de lui proposer les meilleures solutions, de l'investissement immobilier, au plan d'épargne en actions, en passant par l'assurance-vie.

2. Comment reconnaître un bon Conseiller en Gestion de Patrimoine ?

Il doit avant tout être Indépendant, sans lien capitalistique avec une quelconque institution. C'est la meilleure garantie d'un conseil donné en toute objectivité.

Il possède par ailleurs les accréditions suivantes : 

- Conseiller en Investissements Financiers (CIF), membre d'une Association agréée par l'AMF, (Autorité des marchés financiers). Pour y adhérer, votre interlocuteur passe devant un Comité qui statue selon des conditions d'honorabilité, d'expérience et de formation. 
- Intermédiaire en assurance auprès de l'Orias.
- Intermédiaire en opérations de banque et services de paiement (IOBSP) auprès de l'Orias.
- Agent immobilier (Carte de transactions sur immeubles et fonds de commerce délivrée par la Préfecture de Police).
- Compétence juridique approprié (CJA).

Surtout, votre Conseiller en Gestion de Patrimoine doit vous remettre dès le premier rendez-vous le «Document d'entrée en relation» qui reprend ses statuts, son assurance de responsabilité civile professionnelle, les autorités de contrôle dont il dépend, ainsi que les modalités de sa rémunération.

Son intervention sera ensuite précisée dans la Lettre de mission (objet de la mission, durée, rémunération).

3. Quelle rémunération pour un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGPI) ?

En tant que distributeur de solutions patrimoniales, les conseillers en Gestion de patrimoine sont aujourd'hui essentiellement rémunérés par les commissions que leur reversent les promoteurs des produits qu'ils vous proposent (environ 6 % sur l'immobilier, 1 à 2 % sur l'assurance-vie…).

Ils perçoivent également des honoraires fixés au temps passé et au niveau d'expertise qu'impose votre situation.

Dans tous les cas, ce point fait l'objet d'un échange entre le CGPI et son client, et est précisé dans la Lettre de mission.

Pour le mois de février, l'assurance-vie enregistre une collecte nette positive de 2,3 milliards d'euros. 
C'est un petit peu moins que la collecte nette enregistrée en janvier à 3,8 milliards d'euros. 

Le cumul, pour les deux premiers mois de l'année de 6,1 milliards d'euros efface la collecte nette négative de – 0,8 milliards enregistrée durant les deux premiers mois de 2012. 

L'encours des contrats d'assurance vie (provisions mathématiques + provisions pour participation aux bénéfices) s'élève à 1405,5 milliards d'euros soit une progression de 3% sur un an, 
ce qui en fait de très loin le placement préféré des français.  (L'encours Livret A est de 258 milliards d'euros ce qui le place en seconde position).

Source FFSA et Gema via Agefi

Le Groupe SMBG-EDUNIVERSAL  a rendu public ce samedi les résultats de son classement des Masters en Gestion de Patrimoine lors du Salon SMBG des Meilleurs Masters, MS et MBA qui s'est déroulé à Paris. 

Ce classement s'appuie sur 3 critères : 
la notoriété de la formation auprès des DRH et des étudiants, 
le salaire de sortie et 
le retour de satisfaction des étudiants. 

Cette année, c'est l'IMPI - MS Gestion de Patrimoine et Immobilier de l'école de commerce BEM - KEDGE, le MS de l'ESCP Europe et le master/DU de l'Université de Clermont-Ferrand qui occupent les 3 première places du classement.
 
Consultez le classement sur le site SMBG

" Je ne pense pas avoir les ressources suffisantes pour travailler avec un Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant (CGPI)."

Cette idée revient souvient. Pourtant :

• La Gestion de Patrimoine n’est pas réservée qu’à une clientèle de privilégiés.
• Bien au contraire, il est parfaitement judicieux de mettre en place une stratégie d’épargne mensuelle en vue d'un projet ou de concrétiser votre contrat de prévoyance en cas d'aléas de la vie quel que soit l'étendu de votre patrimoine.
• Sans généraliser, nous constatons qu'à partir d'un revenus de 2000 € / mois, les services d'un Gestionnaire de patrimoine sont un vrai plus pour développer votre patrimoine.

Visitez la rubrique Questions Fréquentes pour en savoir plus.

Nous sommes heureux de vous annoncer le lancement du  Blog du Patrimoine.fr

Notre ambition : vous redonner confiance pour développer votre patrimoine.

Notre méthode : vous fournir une information claire et concise sur divers thèmes patrimoniaux.